La Reserva Federal de Estados Unidos votó unánimemente para aumentar las tasas de interés en un 0,25% este miércoles. Este es el décimo incremento que el banco central aprueba desde que comenzó su batalla contra la inflación en marzo del año pasado.
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JPMorgan Chase comprará la mayoría de los activos de First Republic Bank en un acuerdo anunciado este lunes que fue organizado por la Corporación Federal de Seguros de Depósitos (FDIC, por sus siglas en inglés), la agencia gubernamental independiente que asegura los depósitos de los clientes bancarios.
El presidente reclama a la Reserva Federal una regulación más dura, pero admite que puede lograrse con la actual legislación.
El presidente de Estados Unidos rectifica. El pasado 13 de marzo, tras la caída del Silicon Valley Bank y del Signature Bank, dijo que iba a pedir “al Congreso y a los reguladores” endurecer la regulación para que no se repitiesen otros casos similares. Este jueves ha concretado la lista de tareas que considera necesario acometer, pero con un matiz importante: el Congreso sale de la ecuación. “Cada uno de estos puntos se puede lograr bajo la ley en vigor”, ha reconocido la Casa Blanca. Es decir, la regulación que defiende cabe en la legislación reformada por el Congreso en la etapa de Donald Trump como presidente.
La directora del Fondo Monetario Internacional pidió una mayor vigilancia sobre el sistema financiero mundial durante un discurso en China este domingo en el que también señaló los “brotes verdes” que están surgiendo en la segunda economía más grande del mundo.
“Los riesgos para la estabilidad financiera han aumentado”, dijo la directora del FMI, Kristalina Georgieva, durante los comentarios en el Foro de Desarrollo de China en Beijing.
Georgieva elogió la rapidez con que los responsables políticos actuaron en respuesta a la crisis bancaria, citando la reciente colaboración de los principales bancos centrales para impulsar el flujo de dólares estadounidenses en todo el mundo.
Los temores de contagio financiero tras el colapso de Silicon Valley Bank en EEUU se han trasladado a Europa y las alarmas se han activado en torno a la situación de Credit Suisse. Las acciones de la entidad se desploman más de un 20% en la Bolsa de Zúrich este miércoles y las dudas sobre su viabilidad han trasladado el pánico al sector bancario europeo, que acumula una nueva jornada negra en bolsa.
Los mercados en Wall Street y Europa finalizaron con pérdidas ante mayores preocupaciones de una recesión.
Las pizarras de los mercados accionarios en Wall Street y Europa finalizaron el jueves con pérdidas, tras los comentarios de miembros de la Fed, que siguen apuntando a que las tasas de interés aún no se encuentran en un terreno suficientemente restrictivo, a pesar de que la información económica arroja cifras más débiles, lo que incrementa las preocupaciones de una recesión.
En medio de un deterioro generalizado de la economía mundial por el incremento de precios y menores ingresos, el Fondo Monetario Internacional (FMI) redujo la previsión de crecimiento de México para este año, mantuvo sin cambios la del próximo, al tiempo que no anticipa una tregua en la inflación durante los próximos 15 meses para regresar al rango objetivo del banco central.
¿Cómo afectará la inflación de 9.1% en EU a México? Dicen que cuando Estados Unidos estornuda a México le da pulmonía. El reciente repunte de los precios en el vecino país del norte va a traer como consecuencia mayores presiones inflacionarias a nuestro país, así como la necesidad de que Banxico siga los pasos de la Reserva Federal de nuevos incrementos en la tasa de interés con el fin de contener la carestía.
“Otra vez la inflación vuelve a sorprender en Estados Unidos, con un alza anual de 9.1% en junio superando de nueva cuenta los pronósticos y sigue mostrando lo complicado del escenario, las presiones todavía están lejos de ceder, pensamos que el pico del alza de precios estaría cerca y ahora no está muy claro”, comentó James Salazar, analista económico de CI Banco.
En el caso de México, buena parte de la inflación es importada y un fenómeno parecido vamos seguir observando para los precios al consumidor en el país, destacó el especialista. Aquí la inflación anual en junio llegó a 7.99% el mes pasado, manteniéndose como la más alta en 21 años.
Banco de México iría por homologar medidas que se tomen en EU
Adicional a lo anterior, el repunte de la inflación en Estados Unidos tiene implicaciones para la política monetaria de Estados Unidos como de México, que se ven en la necesidad de apretar su política monetaria con nuevas alzas en las tasas de interés.
En Estados Unidos ya el mercado está descontando que la próxima reunión de la Reserva Federal va a subir de nueva cuenta en 75 puntos base la tasa de interés e incluso hay quien especula que podrían llegar a ser de hasta un punto porcentual y esto le pone un piso a las decisiones que va a tener que hacer Banco de México en por lo menos homologar la medida, advirtió Salazar.
Parte de la idea de que la inflación es importada se debe a la gran cantidad de productos que México le compra a Estados Unidos, pero en sentido estricto tiene que ver con que somos un país muy globalizado, muy abierto, en términos del intercambio comercial.
“Cerca de la mitad de las importaciones de México provienen de Estados Unidos, pero este fenómeno es generalizado, sino vienen de Estados Unidos, vienen de Europa. Tiene que ver con que existe un universo amplio de productos que provienen del exterior o utilizan insumos para producir bienes finales en México que provienen del exterior y que se manejan en dólares y a precios internacionales, por eso es que se habla de que una parte de la inflación en México es importada”, explicó el especialista.
Sobre la posibilidad de que el pico de la inflación en México se extienda más del tercer trimestre del presente año debido al repunte de la inflación en Estados Unidos, Salazar considera que el escenario en materia de precios se hace más incierto y complicado.
En su opinión, este fenómeno que se está observando en Estados Unidos fácilmente se podría estar traspasando en México y más porque los precios de los servicios tienen margen para seguir subiendo, porque en algunos casos todavía no recuperan los niveles que tenían previo a la pandemia.
Ante los altos niveles de inflación y los inminentes aumentos de las tasas de interés que encarecerán los préstamos, muchos se preguntan si la economía estadounidense se dirige hacia una recesión. Te compartimos lo que opinan los expertos al respecto.Economía Estadounidense: Los expertos temen que el país podría entrar en una recesión si no se recupera el consumo
El producto interno bruto (PIB) real se contrajo en el primer trimestre de 2022, disminuyendo a una tasa anual de 1,5%, más rápido de lo esperado, según la segunda estimación de la Oficina de Análisis Económico (BEA).
La disminución se debió principalmente a las revisiones de la inversión privada en inventarios y la inversión residencial, sin embargo, fue parcialmente compensada por una revisión al alza en el gasto de consumo, pero ¿la caída del PIB es señal de recesión?
Una recesión ocurre cuando la economía del país experimenta dos trimestres consecutivos de contracciones. Dado que la tasa de crecimiento del PIB fue sólida en el cuarto trimestre (6,9 %), tendría que contraerse una vez más en el segundo trimestre para lanzar la economía a una recesión, de acuerdo con Fox Business.
Entre los indicadores clave de una posible recesión se encuentran el producto interno bruto (PIB) real, la inflación, precios más altos que superan el crecimiento de los salarios, el desempleo, el gasto de los consumidores, entre otros.
“Tal vez no sea sorprendente que el paso atrás en el crecimiento económico para comenzar el año haya avivado los temores de que la economía esté cayendo en una recesión. Sin embargo, como señalamos en ese momento, la contracción es, en parte, una compensación por la sólida tasa de crecimiento del 6,9% experimentada en el último trimestre de 2021″, señaló Wells Fargo en su perspectiva económica más reciente.
Por otro lado, los economistas de Goldman Sachs señalaron que los patrones históricos sugieren que el mercado laboral está causando preocupación por una recesión. Los expertos pronosticaron un 15% de probabilidad de recesión en los próximos 12 meses y un 35% de probabilidad en los próximos 24 meses.
No obstante, el presidente de Goldman Sachs, Lloyd Blankfein, dijo que la Reserva Federal (Fed) “tiene herramientas muy poderosas” para evitar que eso pase. A pesar del PIB más bajo de lo esperado y las amenazas de una recesión, la Fed continúa planeando más aumentos en las tasas de interés este año y hasta 2023 para disminuir la inflación.
Las acciones europeas cayeron de forma repentina el lunes presionadas por un breve desplome en los mercados nórdicos, un evento que el operador bursátil Nasdaq dijo que fue rastreado hasta una única orden de venta. La fuerte caída en los mercados nórdicos se debió a una sola orden de venta realizada por Citigroup, dijeron a Reuters dos fuentes familiarizadas con el asunto.
El súbito colapso, que provocó que las bolsas europeas cayeran repentinamente en un día de bajos volúmenes negociados debido a feriados, involucró un cálculo erróneo relacionado con un índice del operador bursátil Nasdaq que incluye a empresas suecas, dijo una fuente. El STOXX 600 llegó a caer 3% a primera hora del día, para terminar la sesión con baja de 1.5%. El índice bursátil de referencia de Estocolmo se derrumbó 8% en un momento dado tras una caída de cinco minutos, antes de reducir la mayor parte y ceder un 1.7% ‘La razón del desplome fue un evento de venta por un agente del mercado. No hemos identificado perturbaciones en los sistemas de Nasdaq’, dijo un portavoz de Nasdaq en Estocolmo, en un comunicado enviado por correo electrónico poco antes del cierre de los mercados. ‘Asimismo, tras una revisión, Nasdaq no ha encontrado ninguna razón para cancelar operaciones que fueron realizadas durante este evento’, agregó.
Con anterioridad, los corredores habían descrito el evento como un ‘desplome relámpago’ atribuible a una operación errónea en un día de pocas transacciones por festivo. La autoridad sueca de supervisión financiera dijo antes que estaba investigando el desplome y que estaba en contacto con el operador estadounidense Nasdaq, que gestiona Estocolmo y otros mercados de valores de la región nórdica. Nasdaq descartó con rapidez un error en sus sistemas. Otros índices también cayeron, como los de Dinamarca, Noruega, Alemania, Italia y Francia, pero luego se recuperaron. ‘Fue extraño en esos minutos’, dijo Martin Munk, de Jyske Bank, añadiendo que muchos clientes llamaron preocupados preguntando qué estaba pasando. Munk dijo poco después del evento que parecía una operación errónea o un fallo técnico. ‘No parece que se haya desencadenado por un acontecimiento en el mundo, porque esas noticias ya nos habrían llegado’, señaló. La correduría Nordnet dijo que el movimiento repentino fue un ‘desplome relámpago’ que causó un breve pánico en el mercado, mientras que los operadores de Fráncfort y Londres dijeron que podía haber sido causado por operaciones basadas en algoritmos que enloquecieron o por una gran operación de ‘dedo gordo’. Con información de Reuters.